近年來(lái)，越來(lái)越多犯罪分子將目光盯上了銀行卡“四件套”(銀行卡、U盾、電話卡、支付寶)，通過(guò)倒賣(mài)的方式獲取利益。近日，三明市三元區(qū)人民法院審理了這樣一起案件。

案件詳情

2018年底至2019年5月期間，胡甲糾集胡乙、鄭某向他人以每套800元至1000元不等的價(jià)格收購(gòu)銀行卡“四件套”(銀行卡、U盾、電話卡、支付寶)，再以1200元至1500元不等的價(jià)格出售，從中獲利。胡甲負(fù)責(zé)聯(lián)系上線買(mǎi)家，并與胡乙、鄭某一起找人來(lái)辦理銀行卡予以收購(gòu)后統(tǒng)一出售，三人在買(mǎi)賣(mài)銀行卡過(guò)程中共非法持有他人銀行卡164張。

2019年5月至2020年4月期間，胡甲、胡乙、鄭某又結(jié)伙買(mǎi)賣(mài)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，三人共同找人辦理個(gè)體工商戶和公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，委托他人代辦后予以收購(gòu)并出售，從中獲利。胡甲主要負(fù)責(zé)聯(lián)系上線買(mǎi)家，并指使胡乙、鄭某找人來(lái)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，收購(gòu)后由其統(tǒng)一轉(zhuǎn)賣(mài)給上家。至被查獲時(shí)止，胡甲買(mǎi)賣(mài)營(yíng)業(yè)執(zhí)照共計(jì)110本，胡乙、鄭某參與買(mǎi)賣(mài)營(yíng)業(yè)執(zhí)照共計(jì)70本。

2018年6月至2019年12月期間，余某在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，以其個(gè)人身份申請(qǐng)辦理了8本營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，并提供給胡甲，胡甲則為其提供日常生活開(kāi)支。2019年3月至4月期間，張某在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，以其個(gè)人身份申請(qǐng)辦理了2本營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，并以人民幣1000元的價(jià)格出售給胡甲等人。2019年3月，被告人陳某在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，以其個(gè)人身份申請(qǐng)辦理了1本營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶，并以人民幣500元的價(jià)格出售給胡甲等人。

法院審理

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人胡甲、胡乙、鄭某非法買(mǎi)賣(mài)他人信用卡164張，嚴(yán)重侵害了國(guó)家對(duì)信用卡的管理制度，擾亂了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和金融秩序，數(shù)量巨大，3名被告人的行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。

被告人胡甲、胡乙、鄭某、余某、張某、陳某非法買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件，嚴(yán)重侵害了國(guó)家機(jī)關(guān)的正常管理活動(dòng)和信譽(yù)，破壞了社會(huì)管理秩序，6名被告人的行為均已構(gòu)成買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪。

綜合各被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，法院依法判處被告人胡甲有期徒刑4年11個(gè)月，并處罰金人民幣6萬(wàn)元;判處被告人胡乙有期徒刑3年11個(gè)月，并處罰金人民幣3萬(wàn)元;判處被告人鄭某有期徒刑2年10個(gè)月，并處罰金人民幣3萬(wàn)元。

判處被告人余某拘役5個(gè)月，緩刑7個(gè)月，并處罰金人民幣4000元;判處被告人張某拘役3個(gè)月，緩刑5個(gè)月，并處罰金人民幣3000元。判處被告人陳某拘役1個(gè)月，緩刑3個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。

法官提醒

法官在此提醒大家，出租、買(mǎi)賣(mài)銀行卡是違法違規(guī)的行為，將面臨監(jiān)管部門(mén)的懲戒和法律的懲處。根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，對(duì)于買(mǎi)賣(mài)銀行卡或?qū)~戶的相關(guān)個(gè)人，五年內(nèi)不能在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、不能刷卡購(gòu)物、不能在淘寶、京東、攜程、12306等網(wǎng)站進(jìn)行快捷支付購(gòu)票，同時(shí)也不能使用云閃付、微信、支付寶掃碼購(gòu)買(mǎi)或者刷紅包。

犯罪分子經(jīng)常誘惑、招募在校學(xué)生、務(wù)工人員或者閑散人員，以自己的身份辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶，成為其實(shí)施犯罪、轉(zhuǎn)移贓款的戶頭。對(duì)此，大家要自覺(jué)增強(qiáng)法律意識(shí)，保護(hù)個(gè)人信息，切勿為了蠅頭小利出租、出借個(gè)人銀行卡、身份證、U盾、網(wǎng)銀賬戶，以免造成經(jīng)濟(jì)損失并承擔(dān)法律責(zé)任，甚至淪為犯罪的幫兇。