加里·貝克爾，美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，諾獎(jiǎng)得主。他及他所著的《犯罪與懲罰》一書，在中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界以及普通學(xué)人中間，都是如雷貫耳。在貝克爾看來，那些敢于違法的人，都是精心算計(jì)過，認(rèn)為違法被發(fā)現(xiàn)的概率較低，可能被懲戒所造成的損失低于他從違法中所得，所以才會(huì)違法。因此，預(yù)防犯罪的最好辦法，就是通過加大懲罰力度，提高個(gè)人犯罪的成本，使他們不敢犯罪。

后來，貝克爾本人在其70歲壽辰上向來賓介紹了這樣一件事：有一天，他趕往某地點(diǎn)主持學(xué)生面試，由于路上堵車，到得有些晚。更麻煩的是，正常車位都已被其他車輛停滿，而到其他地方找車位停車，時(shí)間上更來不及。貝克爾稍作思考，就決定違章停車以能夠準(zhǔn)時(shí)到達(dá)考場(chǎng)。他說他做這一決定“并沒有絲毫內(nèi)疚”。因?yàn)樗呀?jīng)準(zhǔn)備按規(guī)定交罰款。盡管后來由于沒有被警察發(fā)現(xiàn)，他并沒有交上這筆罰款。

就貝克爾講的這件事，美國(guó)另一位著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、同樣是諾獎(jiǎng)得主的阿克洛夫作了這樣的解讀：看來，在貝克爾以及他所建構(gòu)的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中，沒能給名譽(yù)以及羞恥感留下任何空間。也正因?yàn)檫@一點(diǎn)，貝克爾的理論是值得我們質(zhì)疑的。

就以違章停車為例。按照貝克爾自己的理論，要防止違法停車，警察必須能夠發(fā)現(xiàn)所有違章，而且對(duì)違法停車的處罰必須特別高，高到連貝克爾這樣的高收入者都無法承擔(dān)。但這是不可能的。實(shí)際上，各國(guó)對(duì)于違章停車的處罰力度都是有限的，而且警力分布情況也不可能發(fā)現(xiàn)所有違章停車行為。在這種情況下，如果大家都是貝克爾一樣的想法——我交得起罰款，而且準(zhǔn)備在警察一旦發(fā)現(xiàn)的情況下就交罰款——那么，違章停車現(xiàn)象將一發(fā)不可收拾，整個(gè)交通秩序也將蕩然無存！

那么，為什么明知交得起罰款、人們一般不會(huì)選擇違章停車呢？甚至包括貝克爾本人，也只是在想按時(shí)趕到考場(chǎng)的壓力下才選擇違章停車？阿克洛夫認(rèn)為，原因恰在于貝克爾不承認(rèn)的名譽(yù)以及羞恥感在發(fā)揮作用。在一個(gè)秩序井然的社會(huì)中，秩序的維護(hù)并不只有法律的懲戒，還有道德與良知的約束。而且，法律與道德二者又不是全然分開的。在人類社會(huì)漫長(zhǎng)的演化過程中，法律或紀(jì)律的作用之一，除使?jié)撛谶`法者害怕由此被施加的直接成本之外，還通過使?jié)撛谶`法者害怕名譽(yù)受到負(fù)面影響，激發(fā)起其內(nèi)心的羞恥感，從而消除試圖違法的念頭。正因此，在阿克洛夫那里，法紀(jì)的作用除了懲戒之外，還有另外一個(gè)重要作用：“灌輸并在必要時(shí)激發(fā)人們的羞恥心！”那些明知道交得起罰款、但還是選擇不違章停車的車主，最害怕的還不是被罰款，而是違反交通法規(guī)后給自己的形象和名譽(yù)造成的損失。而貝克爾表面說他沒有任何內(nèi)疚，實(shí)際上是他作為考場(chǎng)主考官，遲到給他內(nèi)心的壓力即可能造成的形象損失，超過了不得已時(shí)違章停車帶來的內(nèi)疚感。而可能被罰款的那點(diǎn)錢，對(duì)貝克爾來說，的確幾乎沒有作用。

非常富有意味的是，阿克洛夫把“榮譽(yù)與羞恥感”這樣的道德因素引入經(jīng)濟(jì)學(xué)，與西點(diǎn)軍校有關(guān)。眾所周知，美國(guó)西點(diǎn)軍校把“國(guó)家、榮譽(yù)、責(zé)任”作為校訓(xùn)，來規(guī)范學(xué)員行為。通過長(zhǎng)期觀察，同時(shí)還查閱了大量研究文獻(xiàn)，阿克洛夫發(fā)現(xiàn)，普通的關(guān)于成本——收益的理論的確無法解釋軍人行為。其中，最難解釋的是，在平時(shí)，學(xué)員們并不憚?dòng)谶`紀(jì)后被關(guān)禁閉，但卻害怕被戰(zhàn)友恥笑；而諸如為了掩蓋團(tuán)隊(duì)集體違紀(jì)行為被關(guān)禁閉，學(xué)員們反而可能視為“榮譽(yù)”；在戰(zhàn)場(chǎng)上，學(xué)員們并不憚?dòng)跔奚?，但同樣卻害怕因自己的膽怯被戰(zhàn)友恥笑。這啟發(fā)了阿克洛夫：看來，類似軍人這樣的職業(yè)，以及官員這樣的職業(yè)，在他們的“效用函數(shù)”中，“榮譽(yù)”必須是一個(gè)重要維度，在特定情況下甚至超過收入。普通人盡管對(duì)“榮譽(yù)”的重視程度比不上軍人，但也都有羞恥心。所以，必須把道德因素“請(qǐng)回經(jīng)濟(jì)學(xué)”，把對(duì)職業(yè)和身份的考慮，與對(duì)錢財(cái)?shù)目紤]一起，作為研究人們選擇行為方式的約束條件。

由此聯(lián)想到中國(guó)學(xué)界關(guān)于“官德”的討論。我得承認(rèn)，作為貝克爾曾經(jīng)的崇拜者，我也一度主張，與其費(fèi)心討論如何提高官員道德，還不如討論如何完善制度安排尤其是懲戒系統(tǒng)。但現(xiàn)在看來，法治與道德都不可偏廢，不僅要讓官員害怕在經(jīng)濟(jì)上傾家蕩產(chǎn)，還要讓其害怕在聲譽(yù)上身敗名裂。特別是，當(dāng)法治日益健全、官員灰色收入越來越不可能時(shí)，通過信仰和道德培塑，激發(fā)對(duì)榮譽(yù)和責(zé)任的重視，可能比單純的懲戒更有利于提高工作熱情和效率。

盧周來（經(jīng)濟(jì)學(xué)者）